商業(yè)銀行典型案例解析

       第一章 存款   案例1 ：銀行對(duì)社會(huì)作出服務(wù)承諾的法律效力   案例2：儲(chǔ)蓄短款的法律責(zé)任承擔(dān)   案例3：存單大小寫(xiě)金額不一致的法律責(zé)任承擔(dān)   案例4：存單掛失止付的法律風(fēng)險(xiǎn)   案例5：存單金額與實(shí)際存款金額不一致的法律責(zé)任承擔(dān)   案例6：存款人死亡所引發(fā)的存款所有權(quán)糾紛   案例7：銀行違規(guī)結(jié)算行為的法律責(zé)任   案例8：客戶(hù)存款被冒領(lǐng)的法律責(zé)任承擔(dān)   案例9：代填取款憑證的法律后果   案例10：“假存單”的法律效力   案例11：以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛   案例12：存單掛失后被他人支取的法律責(zé)任   案例13：以存單為表現(xiàn)形式的委托貸款糾紛   案例14：存單糾紛中的刑民關(guān)系   案例15：存單轉(zhuǎn)讓的法律效力   案例16：存款法律關(guān)系的生效要件   案例17：存款利息的計(jì)算與處理   案例18：存單質(zhì)押糾紛   案例19：偽造存單的法律后果   案例20：銀行對(duì)取款憑條審查的法律責(zé)任      第二章 貸款與擔(dān)保   案例1：國(guó)家機(jī)關(guān)作為借款人的主體資格   案例2：安慰函的法律效力   案例3：民辦學(xué)校作為保證人的主體資格   案例4：政府機(jī)構(gòu)作為保證人的主體資格   案例5：公司為股東提供擔(dān)保的法律效力   案例6：商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保的法律效力   案例7：保證合同約定“簽字生效”的法律效力   案例8：在擔(dān)保書(shū)中加蓋偽造、變?cè)煊≌碌姆珊蠊?nbsp;  案例9：“借新還舊”中保證人的法律責(zé)任承擔(dān)   案例10：主合同變更對(duì)保證人保證責(zé)任的影響   案例11：獨(dú)立擔(dān)保的法律效力   案例12：無(wú)效保證合同的法律后果   案例13：“無(wú)條件放棄一切抗辯權(quán)”的法律效力   案例14：銀行扣劃借款人或保證人款項(xiàng)的法律依據(jù)   案例15：資信證明上附加條款的法律效力   案例16：借款保證合同被賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的法律后果   案例17：銀行出具虛假資信證明的法律后果   案例18：房貸保險(xiǎn)合同項(xiàng)下保險(xiǎn)公司的法律責(zé)任   案例19：借款合同訴訟時(shí)效屆滿(mǎn)對(duì)抵押權(quán)的影響   案例20：國(guó)有工業(yè)企業(yè)提供財(cái)產(chǎn)抵押的法律效力   案例21：建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)的法律效力   案例22：用益物權(quán)抵押擔(dān)保的法律效力   案例23：船舶抵押合同的生效要件   案例24：貸款抵押物回購(gòu)條款的法律效力   案例25：最高額抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)   案例26：人保物保競(jìng)合的追償順序   案例27：存單質(zhì)押的生效要件   案例28：國(guó)債代保管憑證作為質(zhì)押物的生效要件   案例29：出口退稅托管賬戶(hù)貸款的擔(dān)保屬性   案例30：銀行承兌匯票保證金的法律屬性      第三章 國(guó)際業(yè)務(wù)   案例1：選擇適用外國(guó)（地區(qū)）法律應(yīng)注意的問(wèn)題   案例2：備用信用證的擔(dān)保效力   案例3：開(kāi)證行對(duì)索賠聲明的審查責(zé)任   案例4：信用證止付裁定的法律效力   案例5：信用證開(kāi)證保證金的法律地位   案例6：開(kāi)證行退單行為的法律效力   案例7：信用證業(yè)務(wù)中的“嚴(yán)格相符”原則   案例8：信用證項(xiàng)下款項(xiàng)拒付的法律責(zé)任承擔(dān)   案例9：寄單行信息傳遞拖延的法律責(zé)任承擔(dān)   案例10：信用證未授權(quán)議付的法律后果   案例11：開(kāi)證行與議付行的法律責(zé)任劃分   案例12：信用證項(xiàng)下保證人的法律責(zé)任承擔(dān)   案例13：進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)   案例14：出口押匯業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)   案例15：打包貸款業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)   案例16：提貨擔(dān)保函的法律風(fēng)險(xiǎn)   案例17：托收行錯(cuò)寄托收單據(jù)的法律責(zé)任承擔(dān)   案例18：國(guó)際保理業(yè)務(wù)糾紛      第四章 中間業(yè)務(wù)   案例1：銀行保管箱業(yè)務(wù)糾紛——保管箱進(jìn)水   案例2：銀行保管箱業(yè)務(wù)糾紛——箱內(nèi)物品被摔碎   案例3：銀行保管箱業(yè)務(wù)糾紛——公檢法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施   案例4：電話銀行業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)   案例5：網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)   案例6：外匯交易糾紛   案例7：銀行卡業(yè)務(wù)糾紛——單位卡由個(gè)人持有并透支   案例8：銀行卡業(yè)務(wù)糾紛——借記卡收費(fèi)   案例9：銀行卡業(yè)務(wù)糾紛——擔(dān)保人對(duì)惡意透支的責(zé)任   案例10：銀行卡業(yè)務(wù)糾紛——信用卡掛失   案例11：銀行卡業(yè)務(wù)糾紛——個(gè)人代公司償還透支款項(xiàng)   案例12：銀行卡業(yè)務(wù)糾紛——異地取款   案例13：銀行保函業(yè)務(wù)糾紛——見(jiàn)索即付保函   案例14：銀行保函業(yè)務(wù)糾紛——間接保函   案例15：銀行承諾監(jiān)督支付專(zhuān)款專(zhuān)用的法律責(zé)任承擔(dān)   案例16：銀行出具虛假資金證明的法律責(zé)任承擔(dān)   案例17：代理國(guó)庫(kù)券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)   案例18：批量代收業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)   案例19：資金拆借業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)   案例20：融資租賃業(yè)務(wù)中保證人的法律責(zé)任承擔(dān)      第五章 支付結(jié)算   案例1：匯票第一聯(lián)復(fù)印件的法律效力   案例2：匯票欠缺承兌協(xié)議編號(hào)的法律效力   案例3：記載支付條件的匯票的法律效力   案例4：更改匯票收款人的法律效力   案例5：出票人、承兌人在匯票上簽章的生效要件   案例6：票據(jù)變?cè)斓姆珊蠊?nbsp;  案例7：匯票付款人的抗辯權(quán)   案例8：背書(shū)連續(xù)原則的法律效力   案例9：背書(shū)不連續(xù)的法律責(zé)任承擔(dān)   案例10：“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的法律效力——出票時(shí)記載   案例11：“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的法律效力——票據(jù)流轉(zhuǎn)過(guò)程中記載   案例12：票據(jù)質(zhì)押的生效要件   案例13：《承兌保證協(xié)議》的法律效力   案例14：票據(jù)保證應(yīng)注意的法律問(wèn)題   案例15：貼現(xiàn)保證的法律效力   案例16：銀行辦理票據(jù)貼現(xiàn)應(yīng)注意的法律問(wèn)題   案例17：未按期對(duì)匯票提示承兌或提示付款的法律后果   案例18：超出承兌期限拒絕承兌的法律后果   案例19：付款人提前付款的法律后果   案例20：票據(jù)的無(wú)因性   案例21：出票人對(duì)支票金額授權(quán)補(bǔ)記的法律效力   案例22：支票退票理由   案例23：匯票的追索權(quán)   案例24：票據(jù)登報(bào)聲明作廢的法律效力   案例25：票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)的法律屬性   案例26：電匯業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)      第六章 資產(chǎn)保全   案例1：會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具虛假驗(yàn)資證明的法律責(zé)任   案例2：銀行出具虛假驗(yàn)資證明的法律責(zé)任   案例3：銀行收取復(fù)利的法律依據(jù)   案例4：抵押物被外地法院查封的優(yōu)先受償權(quán)   案例5：銀行行使撤銷(xiāo)權(quán)的法律依據(jù)   案例6：借款人破產(chǎn)時(shí)保證人保證責(zé)任的承擔(dān)   案例7：公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照被吊銷(xiāo)的法律后果   案例8：企業(yè)債券在破產(chǎn)程序中的法定清償順序   案例9：國(guó)有股東抽逃出資的法律責(zé)任承擔(dān)   案例10：追索復(fù)利的訴訟時(shí)效   案例11：借款合同訴訟時(shí)效的計(jì)算   案例12：銀行扣劃借款人款項(xiàng)的法律依據(jù)   案例13：公司法人資格被注銷(xiāo)后民事責(zé)任的承擔(dān)   案例14：企業(yè)兼并后民事責(zé)任的承擔(dān)   案例15：企業(yè)改制后保證責(zé)任的承擔(dān)   案例16：上級(jí)主管單位變更后民事責(zé)任的承擔(dān)   案例17：企業(yè)兼并對(duì)保證人保證責(zé)任的影響   案例18：股東出資不實(shí)的法律責(zé)任   案例19：一般保證人的先訴抗辯權(quán)   案例20：房產(chǎn)登記機(jī)關(guān)的行政賠償責(zé)任   案例21：貸款合同被賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的法律后果   案例22：仲裁裁決的法律效力   案例23：銀行行使代位權(quán)的法律依據(jù)   案例24：銀行行使不安抗辯權(quán)的法律依據(jù)   案例25：銀行行使訴前財(cái)產(chǎn)保全的法律依據(jù)      第七章 金融犯罪   案例1：高利轉(zhuǎn)貸罪   案例2：非法吸收公眾存款罪   案例3：偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪   案例4：偽造國(guó)家有價(jià)證券罪和有價(jià)證券詐騙罪   案例5：違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪   案例6：違法發(fā)放貸款罪——違反貸款調(diào)查及貸審分離制度   案例7：違法發(fā)放貸款罪——明知國(guó)庫(kù)券代保管憑證為虛開(kāi)   案例8：違法發(fā)放貸款罪——未認(rèn)真審查擔(dān)保物   案例9：用賬外客戶(hù)資金非法發(fā)放貸款罪   案例10：非法出具金融票證罪——虛假《信托（委托）存款合同》和銀行存款單   案例11：非法出具金融票證罪——進(jìn)賬單和存款協(xié)議書(shū)   案例12：對(duì)違法票據(jù)付款罪   案例13：洗錢(qián)罪   案例14：貸款詐騙罪——以他人存單作擔(dān)保   案例15：貸款詐騙罪——使用經(jīng)過(guò)篡改的公證書(shū)   案例16：票據(jù)詐騙罪——使用偽造的銀行承兌匯票   案例17：票據(jù)詐騙罪——冒充存款人辦理?yè)?dān)保   案例18：票據(jù)詐騙罪——偽造轉(zhuǎn)賬支票支取現(xiàn)金   案例19：金融憑證詐騙罪   案例20：金融憑證詐騙罪——利用偽造的銀行存單作質(zhì)押   案例21：信用證詐騙罪   案例22：信用卡詐騙罪——冒用他人信用卡詐騙公私財(cái)物   案例23：信用卡詐騙罪——竊取磁條信息偽造借記卡并使用   案例24：信用卡透支的惡意與善意區(qū)分   案例25：合同詐騙罪   案例26：職務(wù)侵占罪   案例27：挪用資金罪   案例28：公司、企業(yè)人員受賄罪      第八章 其他   案例1：銀行對(duì)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的安全保障義務(wù)——儲(chǔ)戶(hù)被劫   案例2：銀行對(duì)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的安全保障義務(wù)——客戶(hù)摔傷   案例3：民事責(zé)任歸責(zé)原則在商業(yè)銀行的適用   案例4：銀行多支付款項(xiàng)的法律后果   案例5：偷錄證據(jù)的法律效力   案例6：“植物人”在銀行存款的支取   案例7：銀行員工肖像權(quán)的保護(hù)   案例8：客戶(hù)舉證不能的法律后果   案例9：客戶(hù)名譽(yù)權(quán)的保護(hù)   案例10：妨礙民事訴訟——拖延時(shí)間妨礙法院凍結(jié)存款   案例11：妨礙民事訴訟——被凍結(jié)的存款讓人取走   案例12：仲裁協(xié)議的生效要件   案例13：訴訟代理人的主體資格   案例14：銀行作為民事訴訟第三人的主體資格   案例15：因更換法定代表人而引致的行政訴訟   案例16：銀行建筑物致人損害所引發(fā)的民事糾紛   案例17：勞動(dòng)爭(zhēng)議——“嚴(yán)重失職”還是“緊急避險(xiǎn)”   案例18：勞動(dòng)爭(zhēng)議——?jiǎng)趧?dòng)合同的終止   案例19：勞動(dòng)爭(zhēng)議——持假文憑冒充專(zhuān)業(yè)人才應(yīng)聘   案例20：勞動(dòng)爭(zhēng)議——辭退職工   案例21：勞動(dòng)爭(zhēng)議——合同期與服務(wù)期   案例22：勞動(dòng)爭(zhēng)議——競(jìng)業(yè)限制   案例23：勞動(dòng)爭(zhēng)議——住房補(bǔ)貼款的退還   案例24：管轄爭(zhēng)議——票據(jù)糾紛管轄權(quán)   案例25：管轄爭(zhēng)議——存單糾紛管轄權(quán)   案例26：管轄爭(zhēng)議——信用證糾紛管轄權(quán)   案例27：管轄爭(zhēng)議——抵押借款合同爭(zhēng)議管轄權(quán)      參考文獻(xiàn)      跋