金融理財綜合規(guī)劃案例

第一章　理財規(guī)劃書制作格式
　第一節(jié)　聲明與摘要
　 一、聲明
　二、摘要
　第二節(jié)　客戶的基本狀況
　一、一般或特殊需求，對象、范圍與限制
　二、稅務與福利身份
　三、與客戶建立關系——首次需求面談討論的主要問題
　第三節(jié)　宏觀經(jīng)濟與基本假設的依據(jù)
　一、根據(jù)宏觀經(jīng)濟信息設定合理假設
　二、宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)的分析
　三、合理假設的依據(jù)
　第四節(jié)　家庭財務報表編制與財務診斷
　一、家庭資產負債表編制
　二、家庭現(xiàn)金流量袁編制
　三、家庭財務診斷
　四、收集家庭財務信息的重點
　第五節(jié)　客戶的理財目標與風險屬性界定
　一、設定理財目標
　二、界定風險屬性
　第六節(jié)　 擬訂可達成理財目標或解決問題的方案
　一、以目前的生息資產與儲蓄能力來完成多目標的理財規(guī)劃
　二、理財方案的選擇
　三、原定目標無法達成時的替代方案
　第七節(jié)　稅務籌劃與員工福利規(guī)劃
　一、稅務籌劃的建議方向
　二、為雇主做企業(yè)的員工福利規(guī)劃
　第八節(jié)　金融產品配置計劃、風險告知與定期檢查的安排
第二章　理財規(guī)劃報告書模板
　第一節(jié)　家庭現(xiàn)況分析
　一、案例背景資料
　二、各項所得稅計算
　三、家庭現(xiàn)金流量表分析
　四、家庭資產負債表分析
　五、家庭財務分析
　第二節(jié)　家庭理財規(guī)劃
　一、依照風險評分進行合理資產配置
　二、養(yǎng)老金計算與退休規(guī)劃
　三、保險規(guī)劃
　四、生涯模擬表說明
　五、方案調整建議
　六、投資規(guī)劃動態(tài)調整說明
第三章　理財方案決策分析
　第一節(jié)　 理財方案決策的層次與方法
　 一、理財方案決策的內容
　二、理財方案選擇的層次
　三、理財決策的分析方法
　四、理財決策考慮依據(jù)
　第二節(jié)　理財方案決策案例
　一、案例背景
　　二、理財方案基本數(shù)據(jù)計算
　　三、理財方案現(xiàn)金流量決策分析計算（不考慮收支成長率）
　　四、理財方案凈現(xiàn)值決策分析計算（不考慮收支成長率）
　　五、考慮收入與支出成長率，以內部報酬率進行動態(tài)分析
　　六、本案例的定量分析與定性分析
第四章　宏觀經(jīng)濟與金融市場　
第五章　增長型年金在理財規(guī)劃中的運用
第六章　金目標理財規(guī)劃的運用
第七章　風險管理實踐能力與保險規(guī)劃　
第八章　資產管理實踐能力與投資策略
第九章　案例討論
參考書目
CFPTM資格認證教學與考試大綱（2009）