票據(jù)業(yè)務(wù)中的法律風險及案例分析

第一章 買賣商業(yè)匯票的性質(zhì)及法律沿革
第一節(jié) 買賣匯票行為概述
第二節(jié) 民間買賣匯票市場的現(xiàn)狀
第三節(jié) 動了誰的“奶酪”
第四節(jié) 對買賣匯票行為的評價
第五節(jié) 買賣匯票的相關(guān)法律沿革以及近年來司法實踐中的做法
第二章 票據(jù)業(yè)務(wù)中涉及的刑事罪名及案例分析
第一節(jié) 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)中涉嫌的罪名研究
一、非法經(jīng)營罪
二、騙取貸款罪
三、妨害信用卡管理罪
四、騙取票據(jù)承兌罪
五、偽造公文、印章罪
六、偽造、虛開增值稅專用發(fā)票罪
七、銷毀會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告罪
八、逃稅罪
九、詐騙罪、挪用資金罪及侵占罪
十、非法集資罪、非法吸收公眾存款罪
第二節(jié) 商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)中涉嫌的罪名研究
一、票據(jù)詐騙罪、徇私舞弊造成虧損罪
二、貪污罪、職務(wù)侵占罪
三、合同詐騙罪
第三章 票據(jù)業(yè)務(wù)中的行政責任
第一節(jié) 出票人違規(guī)開票的行政責任
第二節(jié) 承兌人違規(guī)承兌的行政責任
第三節(jié) 票據(jù)中介的行政責任
一、從事買賣票據(jù)的公司不建立會計賬簿、會計憑證的行政責任
二、專門從事買賣票據(jù)的企業(yè)不納稅申報的行政責任
三、買賣票據(jù)借用他人身份證、銀行卡的行政責任-．
四、為票據(jù)貼現(xiàn)借用其他公司（包裝戶）的營業(yè)執(zhí)照、賬戶的行政責任
五、票據(jù)中介買賣票據(jù)（民間貼現(xiàn)）的行政責任
第四節(jié) 商業(yè)銀行違規(guī)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的行政責任
一、商業(yè)銀行違規(guī)貼現(xiàn)的行政責任
二、商業(yè)銀行違規(guī)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的行政責任
第四章 票據(jù)業(yè)務(wù)中的民事責任及案例分析
第一節(jié) 出票
一、出票人到期無力向承兌行清繳票據(jù)款系銀行工作人員幫助制作虛假報表所致，誰來承擔責任
二、出票人虛構(gòu)收款人，導(dǎo)致票據(jù)背書不連續(xù)的處理
第二節(jié) 承兌
一、承兌人能否以“申請人提供的合同、發(fā)票虛假”主張承兌無效而拒絕付款
二、承兌人在承兌欄中記載“不得轉(zhuǎn)讓”的效力
第三節(jié) 背書一
一、收款人在票據(jù)上背書并交付給個人貼現(xiàn)，未收到票據(jù)款時，能否要求確認“票據(jù)轉(zhuǎn)讓無效”并要求返還票據(jù)
二、偽造、變造票據(jù)退票后，后手中介起訴前手中介賠償全額票據(jù)款和利息有無依據(jù)
第四節(jié) 失票救濟的技巧
一、主張已被吊銷執(zhí)照公司的印章背書屬“票據(jù)上簽名之偽造”
二、最后背書系持票人的前手偽造
三、公示催告期間轉(zhuǎn)讓票據(jù)無效
第五節(jié) 除權(quán)判決
一、票據(jù)被除權(quán)后，后手以“未實際履行付款義務(wù)”起訴前手，能否獲得法院支持
第六節(jié) 票據(jù)質(zhì)押、保證
一、簽訂“質(zhì)押轉(zhuǎn)讓票據(jù)協(xié)議”，能否起到轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的目的
二、商業(yè)承兌匯票中銀行保函的效力，如果“保證”無效，基于相信銀行保函而受讓的持票人如何救濟
第七節(jié) 付款
一、銀行未識別出票據(jù)上偽造的印章 而付款，屬于重大過失，不能免除付款義務(wù)
二、買賣銀行承兌匯票，票據(jù)涉嫌變造被付款銀行扣留該如何處理
三、付款人已經(jīng)憑“除權(quán)判決”向申請人付款，除權(quán)判決撤銷后，是否還應(yīng)當再向持票人付款
四、匯票因變造而無效，付款人應(yīng)當向誰付款
五、直接向商業(yè)承兌匯票出票人提示付款，付款人將票據(jù)銷毀后謊稱“未收到票據(jù)”的處理
第八節(jié) 追索權(quán)
一、轉(zhuǎn)貼銀行與前手銀行簽訂“放棄追索權(quán)申明”（合同）是否有效
二、票據(jù)被公安機關(guān)凍結(jié)，持票人提示付款被拒付，是否可以行使追索權(quán)
三、票據(jù)逾期付款后，如何追索票據(jù)利息
四、付款人以“背書書寫不規(guī)范”拒絕付款時，有權(quán)出具證明的單位不配合如何追索
附錄
中華人民共和國民事訴訟法（節(jié)錄）
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋（節(jié) 錄）
最高人民法院研究室對《票據(jù)法》第十七條如何理解和適用問題的復(fù)函
電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法
中國人民銀行關(guān)于切實加強商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知
中國人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問題的通知
中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知
浙江省高級人民法院民二庭關(guān)于印發(fā)《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干疑難問題的紀要》的通知
上海市高級人民法院關(guān)于審理擔保、票據(jù)等民商事糾紛案件若干問題的處理意見（節(jié)錄）
全省法院商事審判工作座談會材料
江蘇省高級人民法院副院長在全省商事審判工作座談會上的講話（2013年4月23日）（節(jié)錄）
中華人民共和國最高人民法院民事判決書（2014）民二終字第19號
興業(yè)銀行股份有限公司濟南分行訴山東鋼鐵股份有限公司、山東鋼鐵股份有限公司濟南分公司、福建省旺隆貿(mào)易有限公司保兌倉業(yè)務(wù)合作合同糾紛案