2017-2018銀行從業(yè)資格考試教材銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 公共基礎(chǔ)講義真題預(yù)測全攻略

　　本書是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力”科目的輔導(dǎo)教材，專門針對中國銀行業(yè)從業(yè)人員而設(shè)計，內(nèi)容緊扣考試大綱，基本覆蓋了銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會的知識、技能、法律法規(guī)和職業(yè)操守要求。 本書突出國內(nèi)銀行業(yè)實(shí)踐，兼顧國際銀行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和趨勢，緊扣考試大綱。堅持理論與實(shí)踐相結(jié)合，以實(shí)踐為主；知識與技能相結(jié)合，以技能為主原則。內(nèi)容包括經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)務(wù)、銀行管理、銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)、銀行監(jiān)管與自律五部分。

　　杜友麗，東北財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)碩士，高級會計師，國際注冊內(nèi)容審計師，金融理財師。現(xiàn)就職于大連理工大學(xué)，兼任大連市政府采購評審專家、大連理工大學(xué)招標(biāo)評審專家。【媒體評論】評論【目錄】第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識第1章 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識第1節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)分析 2考點(diǎn)1 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo) 2考點(diǎn)2 經(jīng)濟(jì)周期 4考點(diǎn)3 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu) 4考點(diǎn)4 經(jīng)濟(jì)全球化 5第2節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析 5考點(diǎn)1 我國的行業(yè)分類 5考點(diǎn)2 行業(yè)分析基本內(nèi)容 6第3節(jié) 區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析 8考點(diǎn)1 區(qū)域發(fā)展條件分析 8考點(diǎn)2 區(qū)域經(jīng)濟(jì)分析 8考點(diǎn)3 區(qū)域發(fā)展分析 9本章考點(diǎn)自測 9第2章 金融基礎(chǔ)知識第1節(jié) 貨幣基礎(chǔ)知識 13考點(diǎn)1 貨幣本質(zhì)與職能 13考點(diǎn)2 貨幣需求與貨幣供給 15考點(diǎn)3 通貨膨脹與通貨緊縮 17第2節(jié) 貨幣政策 20考點(diǎn)1 貨幣政策目標(biāo) 20考點(diǎn)2 貨幣政策工具 21考點(diǎn)3 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制 22第3節(jié) 利息與利率 23考點(diǎn)1 利息的概念 23考點(diǎn)2 利息率的主要種類 23考點(diǎn)3 我國利率市場化 24第4節(jié) 外匯與匯率 25考點(diǎn)1 概述 25考點(diǎn)2 匯率變動的影響因素 26考點(diǎn)3 人民幣國際化與外匯管理    體制改革 27本章考點(diǎn)自測 27第3章 金融市場第1節(jié) 金融市場概述 32考點(diǎn)1 金融市場的功能 32考點(diǎn)2 金融市場種類 33考點(diǎn)3 金融工具 34第2節(jié) 貨幣市場和資本市場 35考點(diǎn)1 貨幣市場 35考點(diǎn)2 資本市場 37第3節(jié) 我國金融市場組織體系 40考點(diǎn)1 貨幣當(dāng)局 40考點(diǎn)2 金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 41考點(diǎn)3 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 42考點(diǎn)4 證券期貨類金融機(jī)構(gòu) 42考點(diǎn)5 保險類金融機(jī)構(gòu) 43考點(diǎn)6 其他金融機(jī)構(gòu) 43考點(diǎn)7 金融行業(yè)自律組織 44本章考點(diǎn)自測 44第4章 銀行體系第1節(jié) 銀行起源與發(fā)展 49考點(diǎn)1 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 49考點(diǎn)2 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 49第2節(jié) 銀行業(yè)分類與職能 50考點(diǎn)1 中央銀行 50考點(diǎn)2 政策性銀行 50考點(diǎn)3 商業(yè)銀行 52考點(diǎn)4 非銀行金融機(jī)構(gòu) 53第3節(jié) 銀行體系的安全保障 54考點(diǎn)1 最后貸款人制度 54考點(diǎn)2 存款保險制度 54本章考點(diǎn)自測 55 第二部分 銀行業(yè)務(wù)第5章 負(fù)債業(yè)務(wù)第1節(jié) 存款業(yè)務(wù) 60考點(diǎn)1 個人存款業(yè)務(wù) 60考點(diǎn)2 單位存款業(yè)務(wù) 61考點(diǎn) 3 人民幣同業(yè)存款 62考點(diǎn) 4 外幣存款業(yè)務(wù) 62第2節(jié) 非存款業(yè)務(wù) 62考點(diǎn)1 同業(yè)拆借 62考點(diǎn)2 債券回購 63考點(diǎn)3 向中央銀行借款 63考點(diǎn)4 金融債券 63本章考點(diǎn)自測 64第6章 資產(chǎn)業(yè)務(wù)第1節(jié) 貸款業(yè)務(wù) 67考點(diǎn)1 個人貸款業(yè)務(wù) 67考點(diǎn)2 公司貸款業(yè)務(wù) 68考點(diǎn)3 貸款質(zhì)量分類與不良貸款    管理 71第2節(jié) 債券投資業(yè)務(wù) 71考點(diǎn)1 債券投資目標(biāo)及對象 72考點(diǎn)2 債券投資的收益 73考點(diǎn)3 債券投資的風(fēng)險 74第3節(jié) 其他資產(chǎn)業(yè)務(wù) 74考點(diǎn)1 表外資產(chǎn)業(yè)務(wù) 74考點(diǎn)2 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 76考點(diǎn)3 外匯交易業(yè)務(wù) 76本章考點(diǎn)自測 78第7章 中間業(yè)務(wù)第1節(jié) 中間業(yè)務(wù)概述 81考點(diǎn)1 中間業(yè)務(wù)的概念 81考點(diǎn)2 中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn) 81考點(diǎn)3 中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新 82第2節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 82考點(diǎn)1 支付結(jié)算業(yè)務(wù)工具 82考點(diǎn)2 清算業(yè)務(wù) 84第3節(jié) 代理業(yè)務(wù) 84考點(diǎn)1 代收代付業(yè)務(wù) 84考點(diǎn)2 代理銀行業(yè)務(wù) 85考點(diǎn)3 代理證券業(yè)務(wù) 85考點(diǎn)4 代理保險業(yè)務(wù) 85考點(diǎn)5 其他代理業(yè)務(wù) 85第4節(jié) 托管業(yè)務(wù) 86考點(diǎn)1 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) 86考點(diǎn)2 代保管業(yè)務(wù) 86第5節(jié) 咨詢顧問業(yè)務(wù) 86考點(diǎn)1 咨詢服務(wù) 86考點(diǎn)2 財務(wù)顧問服務(wù) 86第6節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù) 87考點(diǎn)1 銀行卡分類 87考點(diǎn)2 信用卡 89考點(diǎn)3 借記卡 89考點(diǎn)4 信用卡和借記卡的主要    區(qū)別 90本章考點(diǎn)自測 90第8章 理財業(yè)務(wù)第1節(jié) 理財業(yè)務(wù)概述 94考點(diǎn)1 理財業(yè)務(wù)定義 94考點(diǎn)2 理財業(yè)務(wù)管理 94第2節(jié) 理財產(chǎn)品分類與銷售管理 95考點(diǎn)1 理財產(chǎn)品分類 95考點(diǎn)2 理財產(chǎn)品風(fēng)險分級 96考點(diǎn)3 理財產(chǎn)品銷售管理要求 96第3節(jié) 理財投資管理 97考點(diǎn)1 投資標(biāo)的分類 97考點(diǎn)2 投資管理要求 97考點(diǎn)3 風(fēng)險隔離要求 98本章考點(diǎn)自測 99第9章 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展第1節(jié) 業(yè)務(wù)創(chuàng)新概述 102考點(diǎn)1 業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則 102考點(diǎn)2 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益    保護(hù) 103第2節(jié) 創(chuàng)新發(fā)展趨勢 104考點(diǎn)1 業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融    工具 104考點(diǎn)2 證券化 105考點(diǎn)3 互聯(lián)網(wǎng)金融 105本章考點(diǎn)自測 107第三部分 銀行管理第10章 銀行管理基礎(chǔ)第1節(jié) 商業(yè)銀行的組織架構(gòu) 110考點(diǎn)1 商業(yè)銀行組織架構(gòu)的    內(nèi)涵 110考點(diǎn)2 西方商業(yè)銀行的組織    架構(gòu) 113考點(diǎn)3 我國商業(yè)銀行組織架構(gòu)及    發(fā)展趨勢 114第2節(jié) 銀行管理的基本指標(biāo) 115考點(diǎn)1 規(guī)模指標(biāo) 115考點(diǎn)2 結(jié)構(gòu)指標(biāo) 116考點(diǎn)3 效率指標(biāo) 117考點(diǎn)4 市場指標(biāo) 118考點(diǎn)5 安全性指標(biāo) 119考點(diǎn)6 流動性指標(biāo) 120考點(diǎn)7 客戶集中度指標(biāo) 121考點(diǎn)8 盈利性指標(biāo) 121本章考點(diǎn)自測 123第11章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)    管理第1節(jié) 公司治理 126考點(diǎn)1 銀行公司治理概述 126考點(diǎn)2 穩(wěn)健公司治理原則 126考點(diǎn)3 銀行公司治理的組織    架構(gòu) 128考點(diǎn)4 激勵約束機(jī)制 129第2節(jié) 內(nèi)部控制 130考點(diǎn)1 內(nèi)部控制目標(biāo)與基本    原則 130考點(diǎn)2 內(nèi)部控制治理 131考點(diǎn)3 內(nèi)部控制措施 131考點(diǎn)4 內(nèi)部控制保障 132第3節(jié) 合規(guī)管理 133考點(diǎn)1 合規(guī)管理的相關(guān)概念 133考點(diǎn)2 合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容 134考點(diǎn)3 合規(guī)風(fēng)險管理體系 134本章考點(diǎn)自測 135第12章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理第1節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理概述 138考點(diǎn)1 資產(chǎn)負(fù)債管理的對象 138考點(diǎn)2 資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo) 139考點(diǎn)3 資產(chǎn)負(fù)債管理的原則 140考點(diǎn)4 資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成    內(nèi)容 140第2節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理的工具與策略 142考點(diǎn)1 資產(chǎn)負(fù)債管理的工具 142考點(diǎn)2 資產(chǎn)負(fù)債管理的策略 144本章考點(diǎn)自測 145第13章 資本管理第1節(jié) 概述 147考點(diǎn)1 資本的定義和分類 147考點(diǎn)2 資本的作用 148第2節(jié) 巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本    監(jiān)管 149考點(diǎn)1 巴塞爾資本協(xié)議 149考點(diǎn)2 我國銀行業(yè)資本監(jiān)管 151第3節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理 152考點(diǎn)1 內(nèi)部資本評估程序 152考點(diǎn)2 資本規(guī)劃 152考點(diǎn)3 資本充足率管理策略 153第4節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理 154考點(diǎn)1 經(jīng)濟(jì)資本計量 154考點(diǎn)2 經(jīng)濟(jì)資本分配 154考點(diǎn)3 風(fēng)險績效考核 155本章考點(diǎn)自測 155第14章 風(fēng)險管理第1節(jié) 概述 159考點(diǎn)1 風(fēng)險的定義 159考點(diǎn)2 風(fēng)險的分類 160第2節(jié) 全面風(fēng)險管理 161考點(diǎn)1 全面風(fēng)險管理概述 161考點(diǎn)2 風(fēng)險偏好和戰(zhàn)略 162考點(diǎn)3 風(fēng)險管理的組織架構(gòu) 162考點(diǎn)4 風(fēng)險管理流程 162考點(diǎn)5 風(fēng)險文化 163第3節(jié) 信用風(fēng)險管理 163考點(diǎn)1 信用風(fēng)險的分類 163考點(diǎn)2 信用風(fēng)險的計量 163考點(diǎn)3 信用風(fēng)險的管控手段 166第4節(jié) 市場風(fēng)險管理 167考點(diǎn)1 市場風(fēng)險的分類 167考點(diǎn)2 市場風(fēng)險的計量 168考點(diǎn)3 市場風(fēng)險的管控手段 169第5節(jié) 操作風(fēng)險管理 169考點(diǎn)1 操作風(fēng)險的分類 169考點(diǎn)2 操作風(fēng)險的計量 170考點(diǎn)3 操作風(fēng)險的管控手段 171第6節(jié) 流動性風(fēng)險管理 171考點(diǎn)1 流動性風(fēng)險的分類 171考點(diǎn)2 流動性風(fēng)險的管控手段 172本章考點(diǎn)自測 173第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)第15章 銀行基本法律法規(guī)第1節(jié) 《中國人民銀行法》 178考點(diǎn)1 《中國人民銀行法》的產(chǎn)生    及修訂 178考點(diǎn)2 中國人民銀行的法定職責(zé)與    業(yè)務(wù) 179考點(diǎn)3 人民幣 180考點(diǎn)4 中國人民銀行的監(jiān)督    管理 180第2節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 182考點(diǎn)1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的    成立 182考點(diǎn)2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的    適用范圍 182考點(diǎn)3 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督    管理職責(zé) 183考點(diǎn)4 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督    管理措施 184第3節(jié) 《商業(yè)銀行法》 188考點(diǎn)1 商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營    原則 189考點(diǎn)2 商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu) 189考點(diǎn)3 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則 190考點(diǎn)4 商業(yè)銀行的接管和終止 192第4節(jié) 《反洗錢法》 193考點(diǎn)1 洗錢的概述、過程及    方式 193考點(diǎn)2 反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及    職責(zé) 194考點(diǎn)3 商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù) 195本章考點(diǎn)自測 195第16章 民事法律制度第1節(jié) 民法 199考點(diǎn)1 民法概述 199考點(diǎn)2 民事主體 200考點(diǎn)3 民事法律行為與代理 203考點(diǎn)4 訴訟時效 207考點(diǎn)5 民事訴訟與仲裁 208第2節(jié) 物權(quán)法和擔(dān)保法 210考點(diǎn)1 物權(quán)基本法律制度 210考點(diǎn)2 擔(dān)保法律制度 212第3節(jié) 合同法 222考點(diǎn)1 合同與合同的相對性 222考點(diǎn)2 合同的訂立 223考點(diǎn)3 合同的效力 224考點(diǎn)4 合同的履行 227考點(diǎn)5 合同的保全 227考點(diǎn)6 合同的變更、轉(zhuǎn)讓與    終止 228考點(diǎn)7 違約責(zé)任 231第4節(jié) 婚姻法和繼承法 232考點(diǎn)1 婚姻法 232考點(diǎn)2 繼承法 233本章考點(diǎn)自測 235第17章 商事法律制度第1節(jié) 公司法律制度 240考點(diǎn)1 公司的概念和種類 240考點(diǎn)2 公司設(shè)立制度 241考點(diǎn)3 公司資本制度 242考點(diǎn)4 公司的組織機(jī)構(gòu) 242考點(diǎn)5 公司終止制度 243第2節(jié) 證券與保險法律制度 243考點(diǎn)1 證券法 243考點(diǎn)2 保險法 247第3節(jié) 信托法律制度 249考點(diǎn)1 信托概述 249考點(diǎn)2 信托的設(shè)立 250考點(diǎn)3 信托法律關(guān)系的主體 251考點(diǎn)4 信托法律關(guān)系的客體 251考點(diǎn)5 信托的變更與終止 252第4節(jié) 票據(jù)法律制度 252考點(diǎn)1 《票據(jù)法》概述 252考點(diǎn)2 票據(jù)的功能 253考點(diǎn)3 票據(jù)行為 253考點(diǎn)4 票據(jù)權(quán)利 254考點(diǎn)5 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施 255第5節(jié) 破產(chǎn)法律制度 256考點(diǎn)1 破產(chǎn)法概述 256考點(diǎn)2 破產(chǎn)的申請和受理 256考點(diǎn)3 債務(wù)人財產(chǎn) 258考點(diǎn)4 破產(chǎn)債權(quán)及申報 259考點(diǎn)5 債權(quán)人會議和債權(quán)人    委員會 259考點(diǎn)6 重整與和解 260考點(diǎn)7 破產(chǎn)清算 261本章考點(diǎn)自測 262第18章 刑事法律制度第1節(jié) 刑法基本理論 268考點(diǎn)1 刑法的概念、任務(wù)和基本    原則 268考點(diǎn)2 犯罪 269考點(diǎn)3 刑罰 271第2節(jié) 金融犯罪及刑事責(zé)任 272考點(diǎn)1 金融犯罪概述 272考點(diǎn)2 破壞金融管理秩序罪 273考點(diǎn)3 金融詐騙罪 276考點(diǎn)4 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 279第3節(jié) 刑事訴訟 281考點(diǎn)1 刑事訴訟概述 281考點(diǎn)2 刑事訴訟基本程序 281考點(diǎn)3 刑事訴訟強(qiáng)制措施 282考點(diǎn)4 附帶民事訴訟 283本章考點(diǎn)自測 283第19章 行政法律制度第1節(jié) 行政許可 287考點(diǎn)1 行政許可概述 287考點(diǎn)2 重要行政許可法律規(guī)則 288考點(diǎn)3 銀行相關(guān)行政許可規(guī)則 289第2節(jié) 行政處罰 290考點(diǎn)1 行政處罰概述 290考點(diǎn)2 重要行政處罰法律規(guī)則 291考點(diǎn)3 銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則 292第3節(jié) 行政強(qiáng)制 293考點(diǎn)1 行政強(qiáng)制概述 293考點(diǎn)2 重要行政強(qiáng)制法律規(guī)則 293考點(diǎn)3 銀行相關(guān)行政強(qiáng)制規(guī)則 294第4節(jié) 行政復(fù)議 295考點(diǎn)1 行政復(fù)議概述 295考點(diǎn)2 重要行政復(fù)議法律規(guī)則 295考點(diǎn)3 銀行相關(guān)行政復(fù)議規(guī)則 297第5節(jié) 行政訴訟 297考點(diǎn)1 行政訴訟概述 297考點(diǎn)2 重要行政訴訟法律規(guī)則 298考點(diǎn)3 銀行相關(guān)行政訴訟規(guī)則 299本章考點(diǎn)自測 299第五部分 銀行監(jiān)管與自律第20章 銀行監(jiān)管體制第1節(jié) 國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管    體制 304考點(diǎn)1 銀行監(jiān)管起源與演變 304考點(diǎn)2 國際上主要金融監(jiān)管的    體制 305考點(diǎn)3 主要國家的銀行監(jiān)管    體制 305考點(diǎn)4 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 306第2節(jié) 我國的銀行監(jiān)管框架 307考點(diǎn)1 我國銀行監(jiān)管的歷史 307考點(diǎn)2 銀行監(jiān)管的四個層次 308考點(diǎn)3 我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的    框架 309本章考點(diǎn)自測 310第21章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法第1節(jié) 銀行監(jiān)管目標(biāo) 313考點(diǎn)1 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo) 313第2節(jié) 銀行監(jiān)管方法 314考點(diǎn)1 合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險為本的    監(jiān)管 314考點(diǎn)2 銀行監(jiān)管的流程 314考點(diǎn)3 監(jiān)管評級 316本章考點(diǎn)自測 317第22章 銀行自律與市場約束第1節(jié)  銀行自律組織 320考點(diǎn)1 國際銀行自律組織 320考點(diǎn)2 中國銀行業(yè)協(xié)會 320第2節(jié)  職業(yè)操守 321考點(diǎn)1 職業(yè)操守的宗旨和適用    范圍 321考點(diǎn)2 從業(yè)準(zhǔn)則 322考點(diǎn)3 從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)    操守 323考點(diǎn)4 從業(yè)人員與同事間的職業(yè)    操守 330考點(diǎn)5 從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)    操守 331考點(diǎn)6 從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)    操守 333第3節(jié) 市場約束 334考點(diǎn)1 市場約束的概述 334考點(diǎn)2 信息披露 335本章考點(diǎn)自測 336