金融企業(yè)數(shù)字化中臺

目 錄

第1章 中臺之勢：金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景 1
1.1 數(shù)字化經(jīng)濟浪潮下，顛覆與被顛覆成新常態(tài) 1
1.1.1 這是一個多變的、敏捷創(chuàng)新的時代 1
1.1.2 數(shù)字化經(jīng)濟時代，金融業(yè)正在經(jīng)歷著歷史性巨變 3
1.2 Bank 4.0時代，敏捷銀行已來 4
1.2.1 體驗場景化 5
1.2.2 服務(wù)生態(tài)化 6
1.2.3 運營數(shù)字化 8
1.2.4 產(chǎn)品個性化 9
1.2.5 業(yè)務(wù)敏捷化 9
1.3 當(dāng)前金融企業(yè)的創(chuàng)新舉措：加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型 10
1.3.1 技術(shù)融合場景，體驗創(chuàng)新 11
1.3.2 技術(shù)架構(gòu)升級，科技創(chuàng)新 12
1.3.3 探索銀行開放，生態(tài)創(chuàng)新 13
1.3.4 加大科技投入，組織創(chuàng)新 13
1.4 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)：“研產(chǎn)供銷服”各環(huán)節(jié)的敏捷化 15
1.4.1 數(shù)字化研發(fā)：數(shù)據(jù)驅(qū)動的產(chǎn)品工廠，縮短產(chǎn)品研發(fā)時間 16
1.4.2 數(shù)字化生產(chǎn)：敏捷化的系統(tǒng)建設(shè)模式，個性化業(yè)務(wù)的批量化生產(chǎn) 17
1.4.3 數(shù)字化運營：集中化、自動化的交付，流程再造助力運營效率持續(xù)提升 19
1.4.4 數(shù)字化營銷：場景驅(qū)動的智能營銷，精準互動交易 20
1.4.5 數(shù)字化渠道：全渠道協(xié)作無縫銜接，提升客戶體驗 21
1.5 金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵：中臺戰(zhàn)略 23
第2章 中臺之殤：金融企業(yè)中臺建設(shè)的本質(zhì) 25
2.1 中臺的本質(zhì)：企業(yè)IT架構(gòu)的一種形式 25
2.1.1 中臺概念：為前臺而生，提供能力復(fù)用 25
2.1.2 中臺架構(gòu)：IT架構(gòu)發(fā)展的必然 26
2.1.3 中臺是企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型下重構(gòu)IT的最佳選擇 28
2.1.4 中臺是平臺建設(shè)的自然延伸 30
2.2 中臺之殤，金融中臺建設(shè)何去何從 31
2.2.1 盲目跟風(fēng)，奔著中臺做中臺 31
2.2.2 對中臺定位不清，期望包治百病 32
2.2.3 實施中臺所需的組織架構(gòu)不清晰 32
2.3 個性化前臺、標準化中臺、效率化后臺 33
2.3.1 前臺要有小驚喜：極致的個性化 34
2.3.2 中臺要有小確幸：極致的標準化 35
2.3.3 后臺要有小感動：極致的效率化 36
第3章 中臺之道：金融企業(yè)中臺建設(shè)方法論 38
3.1 全面解讀科技部門主導(dǎo)的金融企業(yè)數(shù)字化中臺 38
3.1.1 企業(yè)級可重用能力的建設(shè)，是金融企業(yè)數(shù)字化中臺建設(shè)的主要手段 38
3.1.2 金融企業(yè)數(shù)字化中臺建設(shè)全景圖 40
3.1.3 典型的可重用中臺架構(gòu)模式 42
3.2 金融企業(yè)數(shù)字化中臺建設(shè)的過程與方法 43
3.2.1 研發(fā)過程 44
3.2.2 研發(fā)方法 47
3.2.3 評估方法 51
3.3 業(yè)務(wù)中臺架構(gòu)原則 53
3.3.1 頂層設(shè)計，明確業(yè)務(wù)中臺在應(yīng)用架構(gòu)中的定位 54
3.3.2 按價值鏈理論，進行業(yè)務(wù)中臺可重用能力的領(lǐng)域劃分 54
3.3.3 能力中心，以形成可獨立運營單元為劃分原則 56
3.3.4 流程建模，抽象端到端、柔性的可重用流程 58
3.3.5 產(chǎn)品中臺：產(chǎn)品工廠與業(yè)務(wù)中臺的關(guān)系 61
3.3.6 渠道中臺：體驗整合、流程整合、數(shù)據(jù)整合、營銷整合 63
3.3.7 運營中臺：打造標準化運營流程，支持新業(yè)態(tài) 65
3.3.8 營銷中臺建設(shè)原則 69
3.3.9 業(yè)務(wù)中臺與低代碼平臺 71
3.4 數(shù)據(jù)中臺設(shè)計原則 73
3.4.1 數(shù)據(jù)中臺建設(shè)的價值架構(gòu) 73
3.4.2 金融機構(gòu)數(shù)據(jù)中臺架構(gòu) 74
3.4.3 數(shù)據(jù)中臺必備的5大核心能力 76
3.5 技術(shù)中臺架構(gòu)原則 77
3.5.1 通過“5S管理”的思路，建立柔性的軟件生產(chǎn)線 78
3.5.2 建立標準化的企業(yè)集成架構(gòu)與應(yīng)用技術(shù)架構(gòu) 82
3.5.3 利用“端到端”的思路，沉淀業(yè)務(wù)組件與技術(shù)組件 84
3.6 中臺建設(shè)的組織保障 86
3.6.1 中臺組織架構(gòu)模式：科技雙模 87
3.6.2 產(chǎn)品/需求/架構(gòu)角色分離 88
3.6.3 敏捷團隊轉(zhuǎn)型，從小團隊模式開始 90
3.6.4 建立對齊業(yè)務(wù)的科技部落 91
第4章 中臺之法一：金融企業(yè)業(yè)務(wù)中臺建設(shè) 92
4.1 業(yè)務(wù)中臺建設(shè)的相關(guān)方法 92
4.1.1 需求的結(jié)構(gòu)化描述方法 92
4.1.2 可重用體系架構(gòu)的設(shè)計方法 113
4.1.3 業(yè)務(wù)可變性設(shè)計方法 125
4.2 業(yè)務(wù)可變性技術(shù)框架 134
4.2.1 技術(shù)框架解決可變性問題 134
4.2.2 從技術(shù)框架角度看可變性 136
4.2.3 技術(shù)框架的運行機理 143
4.3 業(yè)務(wù)中臺關(guān)鍵設(shè)計 146
4.3.1 產(chǎn)品中臺，產(chǎn)品工廠在業(yè)務(wù)中臺的實現(xiàn) 146
4.3.2 渠道中臺，線上線下一體化服務(wù)流程的通用性與可變性分析 151
4.3.3 運營中臺，產(chǎn)品服務(wù)流程的標準化與柔性 156
4.3.4 營銷中臺，精準營銷的標準化與柔性 172
4.4 低代碼平臺，高效率創(chuàng)建新應(yīng)用 179
4.4.1 基于可重用的業(yè)務(wù)組件支撐業(yè)務(wù)需求快速落地 180
4.4.2 整體的可擴展性是平臺可持續(xù)發(fā)展的保障 189
4.4.3 平臺需要全面支撐應(yīng)用的生命周期 191
第5章 中臺之法二：金融企業(yè)數(shù)據(jù)中臺建設(shè) 194
5.1 數(shù)據(jù)中臺之認知篇 194
5.1.1 金融企業(yè)數(shù)據(jù)中臺的挑戰(zhàn) 194
5.1.2 什么是數(shù)據(jù)中臺 195
5.1.3 數(shù)據(jù)中臺vs數(shù)據(jù)倉庫 196
5.1.4 數(shù)據(jù)中臺vs業(yè)務(wù)中臺 197
5.2 數(shù)據(jù)中臺之方法篇 197
5.2.1 數(shù)據(jù)中臺之“盤”，關(guān)鍵是盤活數(shù)據(jù) 198
5.2.2 數(shù)據(jù)中臺之“規(guī)”，重點在標簽體系 200
5.2.3 數(shù)據(jù)中臺之“整”，難點在數(shù)據(jù)治理 211
5.2.4 數(shù)據(jù)中臺之“用”，體現(xiàn)在數(shù)據(jù)服務(wù) 217
5.3 數(shù)據(jù)中臺之應(yīng)用篇 218
5.3.1 銀行網(wǎng)點績效優(yōu)化 219
5.3.2 精準營銷 221
5.3.3 風(fēng)險管控 224
第6章 中臺之法三：金融企業(yè)技術(shù)中臺建設(shè) 227
6.1 應(yīng)用集成架構(gòu)，提高企業(yè)應(yīng)用的整合能力 227
6.1.1 統(tǒng)一身份認證 228
6.1.2 統(tǒng)一組織機構(gòu)用戶數(shù)據(jù) 231
6.1.3 統(tǒng)一應(yīng)用門戶 234
6.1.4 統(tǒng)一任務(wù)中心 237
6.1.5 服務(wù)集成平臺 239
6.1.6 文件傳輸 246
6.1.7 作業(yè)調(diào)度 248
6.2 DevOps，建立數(shù)字化的軟件生產(chǎn)線 250
6.2.1 軟件生產(chǎn)過程中的十四大浪費 250
6.2.2 建立數(shù)字化生產(chǎn)線的軟件生產(chǎn)全流程 257
6.2.3 打造數(shù)字生產(chǎn)線需要做到的五個統(tǒng)一 259
6.2.4 度量與引領(lǐng)性指標必不可少 261
6.2.5 金融企業(yè)引入以DevOps為基礎(chǔ)的數(shù)字化生產(chǎn)線的五點建議 264
6.3 微服務(wù)化的應(yīng)用技術(shù)架構(gòu)與技術(shù)組件 265
6.3.1 從業(yè)務(wù)發(fā)展來看應(yīng)用技術(shù)架構(gòu)的變遷 265
6.3.2 從技術(shù)發(fā)展來看應(yīng)用技術(shù)架構(gòu)的變遷 266
6.3.3 當(dāng)前應(yīng)用技術(shù)架構(gòu)微服務(wù)化出現(xiàn)的問題與解決原則 267
6.3.4 服務(wù)分布，流程聚合的服務(wù)設(shè)計原則 269
6.3.5 數(shù)據(jù)分布與信息聚合的設(shè)計模式 274
6.3.6 感覺分布與知覺聚合 280
第7章 中臺之術(shù)：金融企業(yè)中臺成熟度模型 286
7.1 基于業(yè)務(wù)、架構(gòu)、軟件過程和組織保障的多維成熟度模型簡介 286
7.2 成熟度分級模型評估框架 288
7.2.1 業(yè)務(wù)成熟度模型 288
7.2.2 架構(gòu)成熟度模型 291
7.2.3 軟件過程成熟度模型 293
7.2.4 組織保障成熟度模型 294
7.3 成熟度評估流程 296
7.3.1 評估準備 297
7.3.2 執(zhí)行評估 297
7.3.3 分析評估 299
7.3.4 報告結(jié)論 299